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题库来啦!防范非法集资有奖答题,还有红包等你拿!

来源:云上咸宁 时间:2020-06-15

今年6月份是全国第8个防范非法集资宣传月,咸宁市2020年“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月正式启动啦。

6月16日,由咸宁市地方金融工作局组织的“防范非法集资宣传月”有奖答题活动拉开序幕。届时,主办方将为小伙伴们送上红包福利,只要答对问题即可领取微信红包哦,惊喜多多...

亲爱的小伙伴们,现在答题库来了 ,提前学习一下,提高答题正确率!

快快参与吧!

咸宁市2020年“守住钱袋子·护好幸福家” 防范非法集资有奖答题题库

一、单选题

1.非法集资的形式不包括(  )。

A.通过认领股份、入股分红进行非法集资

B.通过会员卡、消费卡等方式进行非法集资

C.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

2.社会公众参与非法集资,参与者的非法集资利益是否受法律保护?(  )

A.受 B.不受 C.看情况而定 D.不知道

3.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求(  )。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动,扰乱社会秩序

B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式,理性表达诉求

D.煽动、策划非法集会、游行、示威

4.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告,广告发布者应当确认广告主体的发布资格,查验广告主营业执照是否具有相应的(  )。

A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围

5.融资性担保公司不得从事下列哪些业务?(  )

A.吸收存款、发放贷款

B.为借款人申请银行贷款提供担保

C.诉讼保全担保

D.以自有资金进行投资

6.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由(  )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.公安机关 B.银监部门 C.工商部门 D.宣传部门

7.非法集资参与者受到损失后,下列做法不正确的是(  )。

A.及时主动向公安机关报案

B.要相信办案机关和政府工作组,并积极配合

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

8.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定,落实专职部门和专人负责协助(  )对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

A.检查机关 B.公安机关 C.人民银行 D.银监部门

9.非法集资款的清退,应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金,按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的(   )予以清退,对利息( )清退。

A.一定比例 可以 B.一定比例 不予

C.全部 不予 D.一定比例 部分

10.对从事非法集资活动的,除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究(   )责任。

A.民事 B.行政 C.刑事 D.主体

11.以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处(  ),并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑   B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑

12.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告,不得涉及投资回报、(  )、集资或者变相集资等内容。

A.资金B.股票C.保底收益D.债券

二、多项选择题

1.作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应有的投资观(   )。

A.合法投资 B.只注重高额回报 C.眼见为实 D.审慎投资

2.以项目开发为名的非法集资活动,因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动(  )。

A.具备基本常识

B.要理性分析

C.要有投资风险意识

D.一旦投资失败了,出了风险由政府兜底

3.前些年,不时有报道银行员工参与非法集资的行为,作为银行职员,其参与非法集资有着相应的优势,具体表现形式有哪些?(   )

A.利用职业资源,以高息揽存的方式参与非法集资,然后借给资金周转困难的企业,从中赚取利差

B.擅自接受亲朋好友和客户的委托,归集大额资金后以个人名义违规进行代客户投资理财

C.打着银行揽存的幌子,以高息揽存的方式参与非法集资,表面上对客户承诺高额回报,暗地里挪用储户资金不入账

D.不直接参与集资,而是充当中介,介绍出资人和用资人签订借款协议,收取中介好处费

4.面对非法集资的陷阱,我们可以做到(   )。

A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信

5.保险类非法集资案件的主要特点有哪些(   )。

A.伪造单证印鉴 B.利用职务便利和客户信任

C.高额利息诱导 D.假借销售保险名义虚构公司产品

6.如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时,你认为以下哪些可以帮助他(   )。

A.摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”,也不可能一夜暴富

B.摒弃从众心理,考虑自身的风险承受能力

C.只投入一部分的钱财,减小风险

D.将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失

7.非法集资的社会危害有哪些?(   )

A.参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归

B.非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险

C.非法集资容易引发社会不稳定及大量社会治安问题

D.参与非法集资能实现一夜暴富的愿望

8.非法集资的表现形式有以下几种(    )

A.以投资入股的方式非法吸收资金

B.以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资

C.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”

D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资

9.P2P网络借贷平台涉嫌非法集资特点有哪些(    )

A.欺骗手法专业性强,“包装”到位

B.前期收益快,犯罪成本小、利润高、流动性强

C.衍生犯罪呈现新特点

D.电子证据成为主要的证据类型

10.防范非法集资的宣传工作,下列说法正确的是(    )

A.重在从正面宣传理财的正规渠道、防范非法集资的方法技巧

B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

C.既要宣传理财的正规渠道、防范非法集资的方法技巧,又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡

D.只需要到人流量大的街道去宣传,农村等偏远地区不用进行宣传

11.非法集资参与人本金受到损失的,由集资参与人自行承

担,集资参与人不得要求(   )承担。

A.公安机关 B.司法机关 C.政府部门 D.集资机构

12.打击和处置非法集资应坚持以下原则(    )

A.政府主导

B.属地管理

C.行业主(监)管部门一线把关、依法查处

D.协作配合、积极稳妥

13.近年来非法集资犯罪案件持续高发,不法分子不断变换各种犯罪手法,下列哪些属于其经常利用的名目(   )。

A.“投资理财”

B.“项目开发”

C.“虚拟货币”

D.“养老”

14.非法集资活动常见种类包括(   )

A.债权 B.股权 C.商品营销 D.生产经营

15.对于非法集资事件可能引发的后果下列说法正确的是(   )

A.出现大规模群体性上访

B.引发暴力事件

C.实现共同富裕

D.损害政府形象

16.社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品

时,如何提高风险防范意识(   )

A.充分认识、了解相关机构的性质和功能

B.了解相关机构是否有金融业务经营许可证

C.投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款

D.从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识

17.公安机关提醒,广大群众如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目,务必警惕。(   )

A.以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的

B.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的

C.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的

D.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的

18.下列哪些已被定性为非法集资并已被立案查处?(    )

A.E租宝 B.昆明泛亚 C.钱宝网 D.善林金融

19.非法集资的常见方式有(    )

A.高额利息诱导

B.虚构理财产品

C.与债权人签订“理财协议”

D.出具白条、伪造公司印章或收据等

20.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金不可以(    )

A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传

B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金

C.向投资者承诺保底保收益

D.向普通老百姓公开募集资金

21.同时具备以下哪些特征,可被认定为非法集资?(   )

A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C承诺在一定期限内还本付息或者给付回报

D向社会公众即社会不特定对象吸收资金

三、判断题

1.如果投资的平台资金由第三方托管,那么资金会很安全,不用担心风险。(  )

2.坚持依法治理、标本兼治、多方施策、疏堵结合的原则,进一步规范民间借贷行为,引导民间资金健康有序流动,净化金融生态环境。(  )

3.向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。(  )

4.销售人员热情的推荐和承诺高额的利息,并且公司门面也很有派头,还有担保公司担保,我们可以放心投资。(  )

5.为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚。(  )

6.投资受骗后,不理性维护自己的权利,到处上访,甚至聚众闹事,影响社会秩序。(   )

7.按照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规范,未经有权机关依法批准,任何单位和个人不得设立从事或者从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。(  )

8.现在社会上的投资理财网络借贷等公司都有营业执照,他们的所有经营行为都是合法的,我们可以不加考虑的随意投资理财。(  )

9.凡是在正规大媒体上刊登的投资理财广告,一定没有风险。(  )

10.非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。(  )

11.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,由参与者自行承担损失。( 对)

12.民间借贷中,出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。(  )

13.正规银行推出的理财产品一定是保本无风险的。(   )

14.严禁面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为。(   )

15.2018年资管新规颁布,资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人:(一)家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元,且具有2年以上投资经历;(二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位;(三)金融监督管理部门视为合格投资者的其他情形。(   )

16.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告,不得涉及投资回报、保底收益、集资或者变相集资等内容。(   )

17.对利用非法吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款,以侮辱、恐吓、威胁等非法手段催收民间贷款,以及套取银行业金融机构信贷资金的行为公安机关应依法进行调查处理,并将非法发放民间贷款活动的相关材料移送银行业监督管理机构。(   )

18.未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。(   )

19.非法集资行为一般都是庞氏骗局模式,无实体产业作支撑,就是用后面投资者的钱支付前面投资者的利息,投资者现在拿到手的钱都是自己或者别人本金的一部分而已。(   )

20.老人在投资时,可以不跟自己的子女商量,随意听信营销人员的话购买理财产品。(   )

21.大家在投资理财的时候一定要保持清醒头脑,凡是宣称稳赚不赔的绝不投资,凡是承诺高额回报的绝不投资,凡是没有金融牌照的绝不投资。(   )

22.创业投资和私募基金属于高风险行业,投资者要谨慎参与创投企业和私募基金的投资,不要被高额回报蒙住了双眼。(   )

23.投资者要加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不亲信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途径。

(  记者 樊瑞 编辑 刘丽松 )

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