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市地方金融工作局2019年度决算公开情况

索引号 : MB1982421/2021-11778 文  号 :

主题分类: 其他 发文单位: 咸宁市地方金融工作局

名 称: 市地方金融工作局2019年度决算公开情况 发布日期: 2021年04月14日

有效性: 有效 发文日期: 2021-04-14 08:57:59

咸宁市地方金融工作局2019年决算公开

目  录

一、 单位概况

  (一)主要职能

  (二)机构设置

  (三)年度主要工作任务及目标

二、 2019年部门决算表

(一)收入支出决算总表

  (二)收入决算表

(三)支出决算表

  (四)财政拨款收入支出决算总表

(五)一般公共预算财政拨款支出决算表

(六)一般公共预算财政拨款基本支出决算表

(七)财政拨款“三公”经费支出决算表

(八)政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

三、 2019年部门决算情况及说明

  (一)部门决算收支情况总体说明

  (二)部门决算收支增减变化情况说明

  (三)机关运行执行情况说明

  (四)政府采购执行情况说明

  (五)一般公共预算“三公”经费支出情况说明

  (六)国有资产占用情况

  (七)2019年度预算绩效执行情况说明

  (八)政府性基金支出决算表有关情况说明

  (九)扶贫资金安排情况说明

四、 名词解释

一、主要职责及内设机构

(一)主要职责

1.组织起草促进全市金融业发展等市政府规章草案及有关规划、政策措施并组织实施。

2.拟订促进金融服务全市经济社会发展的政策措施,组织开展政府与金融机构合作、金融机构和企业对接,引导金融机构加大对全市经济社会发展的支持力度。协调国家金融监管部门驻咸分支机构、金融机构和县(市、区)政府推进金融改革创新工作。

3.负责协调联络国家金融管理部门、金融机构及其驻咸分支机构,开展对外金融交流。

4.协助配合国家金融管理部门整顿和规范全市金融秩序,建立金融突发事件应急处置机制,防范、化解、处置各类地方金融风险。配合国家金融管理部门协调推进互联网金融清理整治工作。协调落实市委、市政府打击非法集资等非法金融的各项工作部署。

5.根据相关规定对小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等地方类金融机构和其他地方金融组织实施日常监管,查处违法违规行为。

6.拟订全市多层次资本市场建设的相关政策措施、规划并组织实施。拟订推进企业上市的政策措施并组织实施,指导和推进企业改制上市等直接融资工作,负责全市上市后备资源培育工作。

7.会同有关部门加强全市信用环境建设,推进改善金融生态环境,推进全市金融知识宣传普及工作。

8.对全市县(市、区)政府金融工作进行业务指导,推进市县协同联动机制建设。参与、指导全市金融人才资源培育和队伍建设工作。

9.完成上级交办的其他任务。

(二)机构设置

市地方金融工作局内设3个科室和1个事业单位,分别为:办公室、指导管理科、风险防控科和市企业金融服务中心。核定编制:行政编制11名,财政全额拨款事业编制7名。

(三)年度主要工作任务及目标

1.工作任务:

(1)大力实施千百金惠工程。围绕到2022年推动金融机构为全市2000户小微企业新增普惠口径贷款不低于100亿元的工作目标,推动“六个一批融资”,发展单户贷款授信500万元以下小微企业100户。2019年“早春行”银企合作授信签约率不低于95%。小微企业贷款增幅不低于全部贷款增幅、占比不低于上一年度、有贷款余额户数高于上年同期。

(2)开展“支持民营企业提质增效年”活动。推进无还本续贷、银税互动,指导和督促银行机构减费让利,力争2019年民营企业贷款户数高于上年、贷款综合利率水平下降,小微企业不良贷款容忍度放宽。建立完善“敢贷、愿贷、能贷”长效机制、内部绩效考核机制、尽职免责机制,对落实情况进行专项督查,开展政策执行情况综合评估。

(3)进一步优化金融营商环境。提升企业银行账户开户效率,建立商业银行小微企业1天内开户承诺制。对中小企业申请的信贷业务,按照增量和存量限定办理时限。对新受理的本行审批权限内流动资金贷款审批原则上不超过1个月,对本行审批权限内存量流动资金贷款和低风险信贷业务审批原则上不超过15天,对不符合规定和条件的贷款在1周内向企业反馈原因。

(4)开展融资便利化行动。推广赤壁市小微企业金融服务网,开发大数据融资产品。开展金融服务巡回宣讲、银企信贷对接活动,组织投融资、财税管理、人力资源、法律、创业辅导等方面专家为企业答疑解惑、提供便捷服务。成立融资信贷工作推进组,对融资困难的企业现场会诊评估,切实解决企业融资需求。编印《全市金融支持企业信贷产品和创新案例汇编》,宣传金融产品,提升金融服务满意度。

(5)加强政府增信金融产品创新。整合设立“咸宁绿色崛起贷款担保基金”,创新设立招商贷、纳税贷、技改贷、出口贷、科技贷等金融产品,由市金投集团运营管理,合作银行按基金规模10倍发放贷款。建立全市绿色产业重点项目库,支持创新性强、成长性好、科技含量高的重点产业项目。设立“纾困基金”5000万元,市金投集团负责制定纾困基金操作办法,规范“纾困基金”管理运作,参照“无微不至微笑资金”政策运作”。建立“4321”政银担风险分担机制,落实市级担保风险基金2000万元。按年末支持中小微企业在保余额的1%列支担保风险补偿金并对减免担保费给予全额补贴。深入实施县域金融工程,优化财政资源配置,鼓励各地设立涉农贷款风险补偿金,推动农村土地承包经营权抵押贷款工作。

(6)大力发展金融新业态。做实地方资产管理公司,发挥化解金融风险、帮助企业脱困、推动转型升级的作用。支持设立消费金融公司、汽车金融公司、企业财务公司等金融机构。规范发展小额贷款公司、典当、融资租赁、商业保理,在风险可控的前提下,支持开展业务创新。加强与省级金融机构合作,大力引进各类金融机构。支持符合条件的民营企业发起设立民营银行。

(7)切实加强金融扶贫工作。落实中国人民银行等《关于金融服务乡村振兴的指导意见》,充分运用再贷款等货币政策工具,全力推进金融精准扶贫工作。聚焦金融精准扶贫贷款增长率和扶贫小额信贷增长指标,引导金融机构创新符合贫困地区特点的金融产品和服务方式,全力推进“新型农业经营主体+建档立卡贫困户”的产业带动信贷扶贫模式。认真执行新的扶贫小额信贷政策,加强贷款使用管理,落实风险补偿措施,重点防范逾期贷款风险。

(8)加快推进企业上市挂牌。扎实开展上市后备企业调研工作,深入了解企业生产运营、管理架构、人才团队、核心优势等情况,持续做好市、县两级上市企业后备库建设,建立科创板上市后备库。深化与沪深交易所、省上市指导中心、券商保荐机构的合作,召开2019年度资本市场建设工作大会,开展上市后备企业培训辅导工作。落实市、县领导企业上市包保、 “绿色通道”制度,协调有关部门在项目立项、建设用地、融资服务等方面加大上市后备企业支持力度。支持部分重点企业在“新三板”挂牌,推动一批企业在武汉股权托管交易中心挂牌。

(9)加快推进贺胜金融小镇创新发展。推进省级特色小镇创建工作。赴长沙、成都、杭州等地考察学习特色金融小镇建设经验,制定《关于加快贺胜金融小镇创新发展的实施意见》。落实兑现贺胜金融小镇有关奖励优惠政策,持续做好私募机构注册服务工作。完善贺胜金融小镇办公生活配套设施。利用行业机构和高校资源开展小镇宣传推介。深入开展基金与产业项目路演活动,加强基金招引项目工作。结合贺胜金融小镇区位实际,大力引进金融研究中心、后台结算中心、后台服务中心、培训中心等金融业配套服务机构入驻。

(10)打赢打好防范化解金融风险攻坚战。全面开展金融风险隐患大排查活动,全面摸排建立风险隐患台账,逐一制定防范化解方案,做到打早打小、防患未然。开展防范非法集资宣传教育月活动,推动案件快侦快审快结,2019年实现陈案处置化解继续下降50%、新发案件逐年下降的目标。大力推进不良贷款化解处置,督导银行积极向上级行争取核销指标,有效利用内部转让平台等方式处置不良贷款。着力防控P2P网贷金融风险,加大互联网金融风险排查力度和频度,加强风险提示和警示教育,促进合规经营。基本化解“非法校园贷”存量风险,开展金融知识进校园大型宣传教育活动不少于2次,引导学生树立理性消费观念,远离“非法校园贷”。扩大防范化解金融风险宣传教育覆盖面,畅通信息共享机制,提升监测预警效率。深入推进金融生态环境建设,发挥金融信用考评机制的导向作用,维护良好信用环境。

2.主要目标:

全市新增存款100亿元,新增贷款100亿元。力争全年贷款增幅高于全省市、州(除武汉市)平均水平,存贷比在60%以上。商业银行不良率低于全省平均水平。力争推进4家“金种子”企业报辅、1家企业在海外上市。全市非法集资新发案件数、陈案积案继续下降,互联网金融已知风险、“非法校园贷”风险、类金融机构风险基本可控,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

二、2019年部门预算表

(一)部门收入支出总表

(二)部门收入总表

(三)部门支出总表

(四)财政拨款收支总表

(五)一般公共预算支出表

(六)一般公共预算基本支出表

(七)一般公共预算“三公”经费支出表

(八)政府性基金预算支出表

三、2019年部门决算安排情况说明

(一)部门决算收支情况总体说明

金融局决算收入372.94万。其中财政拨款收入369.56万元,占决算收入的99.09%;上年结余(转)3.38万元,占决算收入的0.91%。

金融局决算支出372.94万元。其中,基本支出179.51万元,占总支出的48.13%;项目支出193.43万元,占总支出的51.87%。按支出功能分类:一般公共服务支出218.64万元,占总支出的58.63%;社会保障和就业支出14.37万元,占总支出的3.85%;资源勘探信息等支出106.63万元,占总支出的28.6%;住房保障支出15.52万元,占总支出的4.16%;其他支出17.77万元,占总支出的4.76%。

(二)部门决算收支增减变化情况说明

2019年财政拨款收、支总决算372.94万元。因我局于2019年2月正式成立,2018年未独立决算,无法比较。

(三)机关运行执行情况说明

本单位2019年度机关运行经费支出45.18万元,其中:办公费3.87万元、印刷费2.53万元、邮电费3.1万元、差旅费1.13万元、维修(护)费0.27万元、劳务费0.34万元、委托业务费10.23万元、工会经费1.74万元、福利费2.04万元、公务用车运行维护费3.6万元、其他交通费用11.87万元、其他商品和服务支出4.35万元、办公设备购置0.11万元。2019年度机关运行经费支出比年初预算数增加10.14万元,增长28.94%。主要原因是:一是机构改革我局人员增加,二是人员基本工资增资及职务、职级情况等变化因素。

(四)政府采购执行情况说明

本单位2019年政府采购支出总额50.2万元,其中:政府采购货物支出7.5万元,政府采购服务支出42.7万元。授予中小企业合同金额50.2万元,占政府采购支出总额的100%,其中:授予小微企业合同金额50.2万元,占政府采购支出总额的100%。

(五)一般公共预算“三公”经费支出情况说明(注意:该项要特别说明公务用车购置数、保有量及国内公务接待批次及人数)

市地方金融工作局2019年“三公”经费预算13.8万元。

2019年无因公出国(境)情况,费用0元,因我局于2019年2月正式成立,2018年未独立决算,无法比较。

公务用车运行维护费3.8万元,比2019年预算减少0.2万元,下降5%,因我局于2019年2月正式成立,2018年未独立决算,无法比较。公务用车购置费0万元,与上年相同。原因:严格按照“八项规定”要求,例行节约,合理压缩经费,落实过紧日子要求;公车保有量1辆。

公务接待费用0.66万元,公务接待7批次53人,费用0.66万元,比预算减少6.14万元,下降89.25%。下降原因:严格按照“八项规定”要求,例行节约,合理压缩经费,落实过紧日子要求。

(六)国有资产占用情况说明

截至2019年12月31日,本单位共有车辆1辆,其中,机要通信用车1辆;单位价值 50万元以上通用设备 0台(套);单位价值 100万元以上专用设备 0台(套)。

(七)2019年度预算绩效执行情况说明

1.预算绩效管理工作开展情况

根据预算绩效管理要求,我单位组织对2019年度一般公共预算项目支出全面开展绩效自评,共涉及项目11个,资金193.43万元,占一般公共预算项目支出总额的100%。从评价情况来看,严格按照预算绩效管理的要求,按照年度工作计划,制定项目预算,明确预算绩效目标和可考核、可量化的绩效指标,并加强对绩效目标的审核,将其作为预算编制和资金安排的前置条件和重要依据。加强对支出政策效果和资金使用绩效的监控,将预算绩效评价结果作为预算安排、政策调整的重要依据。

组织开展部门整体支出绩效评价,从评价情况来看,我单位整体支出严格按照2019年度部门整体支出预算内容进行开支,严格执行各项财务管理制度,项目资金按照规定的流程经审批后支付,资金管理到位,资金使用合法合规。市地方金融工作局部门整体支出绩效产出指标7个,效益指标6个,指标完成情况较好,完成率达99%,较好的完成了全年工作目标,得到了合作机构和服务企业的认可。

附件:2019年度咸宁市预算部门整体支出绩效自评表

附件:2019年咸宁市地方金融工作局整体支出绩效自评表.xlsx

2.部门决算中项目绩效自评结果 

无(原因:我局制定的预算项目中无超过50万元的项目)

3.绩效评价结果应用情况

(1)部门绩效评价结果应用情况

及时将绩效自评结果、存在问题反馈至项目相关科室,项目相关科室将针对绩效自评所反映的问题进行认真研究、积极整改,对于发生调整的项目,及时调整下一年度的目标和指标值,增强绩效自评工作的约束力,在保质保量完成年度任务的同时,切实提升预算资金使用效率。

(2)部门绩效评价结果拟应用情况

一是绩效自评结果与预算安排有机结合。遵循“严格预算约束、规范经费收支管理、合理统筹安排、强化财务资产监管,厉行勤俭节约”原则,结合我单位年初工作重点及绩效自评结果,合理安排预算,按照“量入为出、收支平衡”的原则,在保证政府公共支出合理需要的前提下,妥善安排各类预算支出。

二是推进预算绩效管理信息公开。按照预算信息公开的有关规定, 我单位积极公开绩效自评报告,在部门决算中公开绩效自评结果,加强社会和舆论监督,提高财政资金使用透明度。

(八)政府性基金预算支出情况决算表有关情况说明

2019年我局无政府性基金支出

(九)扶贫资金安排情况说明

2019年我局扶贫资金共2万元,由市财政局直接拨付给市扶贫办。

四、名词解释

(一)财政拨款(补助)收入:指市级财政预算安排且当年拨付的资金。

(二)一般公共服务支出(201类):反映政府提供一般公共服务的支出。

(三)政府办公厅(室)及相关机构事务(20103款):反映各级政府办公厅(室)及相关机构的支出。

(四)社会保障和就业(208类):反映政府在社会保障与就业方面的支出。有关事项包括人力资源和社会保障管理事务、民政管理事务、财政对社会保险基金的补助、补充全国社会保障基金、行政事业单位离退休、企业改革补助、就业补助、抚恤、退役安置、社会福利、残疾人事业、自然灾害生活救助、红十字事业、最低生活保障、临时救助、特困人员供养、补充道路交通事故社会救助基金、其他生活救助等。

(五)行政事业单位离退休(20805款):反映用于行政事业单位离退休方面的支出。

(六)医疗卫生与计划生育支出(210类):反映政府医疗卫生方面的支出。具体包括医疗卫生管理事务支出、公立医院、基层医疗卫生机构、公共卫生、医疗保障、中医药、食品和药品监督管理事务等。

(七)医疗保障(21005款):反映用于医疗保障方面的支出。

(八)住房保障支出(221类):反映政府用于住房方面的支出。具体包括保障性安居工程支出、住房改革支出、城乡社区住宅等。

(九)基本支出:指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出(包括基本工资、津贴补贴等)和公用支出(包括办公费、水电费、邮电费、交通费、会议费、差旅费等)。

(十)项目支出:指在基本支出之外为完成特定行政任务和事业发展目标所发生的支出。

(十一)“三公”经费:按照有关规定,“三公”经费包括因公出国(境)费、公务接待费、公务用车购置及运行费。

(十二)因公出国(境)费:指单位工作人员因公务出国(境)的住宿费、旅费、伙食补助费、杂费、培训费等支出。

(十三)公务接待费:指单位按规定开支的各类公务接待(含外宾接待)支出。

(十四)公务用车:指单位用于履行公务的车辆,包括领导干部专车、一般公务用车和执法执勤用车。

(十五)公务用车购置及运行费:指单位公务用车购置及租用费、燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出。

附件:2019年咸宁市地方金融工作局整体支出绩效自评表.xlsx